WealthNaviの資産運用結果を公開します。
当ブログでは投資を初めてする人にWealthNaviをおすすめしているので参考になれば幸いです。
（投資は自己責任でお願いいたします。）
WealthNaviの設定は下記の通りです。
WealthNaviの運用結果
きりWealthNavi3年3ヶ月の運用結果は以下の通りです！！
前月との比較
2021年09月01日時点での資産残高：1,106,664円
含み益＋235,833円（+27.42％）
前月から-14,831円という結果でした。
きり残念ながら前月からは減ってしまう結果となってしまいました。
もぐ太悲しい(´;ω;｀)
項目別の運用結果
きり項目別の資産運用結果は下記の通りでした。
米国株が絶好調の数値ですが、前月から運用結果がマイナスになった原因は米国株の下落です。
私は毎月20,000円を積立しているので、実際は-34,831円という結果となります。
しかしながら、これは想定の範囲内でした。
なぜかというと、米国は毎年9月に下落するアノマリーがあるからです。
アノマリーというのは「いわゆる法則や理論から合理的な説明ができない現象」のことを言います。
米国の格言に「株は5月に売って9月に買え」というものがあります。
今回は中国の恒大集団の問題やテーパリングの話題がありましたので、例年より下がっているかもしれませんが問題はないと判断します。
9月の株価下落に対する対策はないのか。
もぐ太株価が9月に下落するのがわかっているのなら売却して利益確定してしまえばいいんじゃない？
きり実際に 「株は5月に売って9月に買え」 という格言があるからそうなのかもしれないけど、私が売却しない理由は売却時に税金が20.315％かかるからだよ。
※30％に増税するという話が出ています。（2021年10月1日現在）
2021年9月1日時点の含み益は266,664円でした。これを売却してしまうと20.315％、つまり54,172円の税金を支払わないとならなくなります。これは今回の損失より大きいです。
また、私は長期での資産運用を想定しており、福利の力を最大限に活かしたいと考えております。そのため、このタイミングでの利益確定は将来的な資産運用にとって不利益になると考えております。
NISAで運用している人なら税金は発生しませんが、運用益の非課税期間を捨ててしまうのは勿体ないです。
・利益確定すると税金が20.135％発生する。
・NISAで運用している場合、非課税期間がなくなってしまい、将来得られたであろう運用益の損失につながる。
もぐ太つまり、何もしないのがいいという事だね。
きり例えば、投資を終了するタイミングだったりしたら話は変わってくるけど、まだまだ投資は続ける想定なので、今回は何もしないが正解だと思っているよ。
まとめ
2021年9月末の成績は前月比マイナスという結果になってしまいました。
しなしながら、資産運用していなかった場合、＋235,833円のプラスはありません。現時点で利益確定はしていませんが、老後資金を想定しているので、後約30年は資産運用を続けるつもりです。
もぐ太株価は上げ下げを繰り返しながら少しずつ成長していくよ。地道に少しずつ投資していこう！
今回はここまでとなります。ありがとうございました。
投資は自己責任で!!
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